Consulenza Operativa: Licenze FinTech in Lituania
Standard normativi della Banca di Lituania (Lietuvos Bankas)
La nostra competenza si fonda sui rigorosi standard normativi della Banca di Lituania. Grazie a un’esperienza diretta e a relazioni consolidate con le autorità di vigilanza, supportiamo i nostri clienti nella preparazione di istanze autorizzative d’eccellenza. Il nostro metodo è studiato per ridurre al minimo le richieste di integrazione (Q&A), accelerando sensibilmente l'iter di ottenimento della licenza.
1. Licenza di Istituto di Pagamento (IP)
Ai sensi dell'Articolo 5 della Legge sui Pagamenti della Repubblica di Lituania, una licenza IP abilita l'operatore a una vasta gamma di servizi finanziari:
Gestione Conti: Servizi di deposito, prelievo e gestione di conti di pagamento.
Transazioni di Pagamento: Esecuzione di trasferimenti, addebiti diretti e bonifici (inclusi ordini permanenti).
Card Issuing & Acquiring: Emissione di carte di pagamento e gestione delle relative transazioni.
Linee di Credito: Operazioni di pagamento assistite da credito.
Rimesse: Servizi di money transfer.
Open Banking: Servizi di disposizione di ordini di pagamento (PIS) e informazione sui conti (AIS).
2. Licenza ad Attività Limitata (Modello "Sandbox")
Progettata per favorire la crescita delle startup, questa licenza rappresenta un'opzione d'ingresso agevolata:
Vantaggio Competitivo: Nessun requisito di capitale iniziale minimo richiesto.
Ambito Operativo: Limitata al territorio della Repubblica di Lituania (senza passaporto europeo automatico) per i servizi di pagamento standard.
Visione Strategica: Un trampolino di lancio ideale per testare il modello di business prima di scalare verso il mercato unico dello Spazio Economico Europeo (SEE).
3. Requisiti di Capitale Minimo
Il capitale iniziale richiesto varia in base alla natura dei servizi offerti (si applica la soglia maggiore):
€20.000: Esclusivamente per servizi di rimesse (money transfer).
€50.000: Solo per servizi di disposizione di ordine di pagamento (PIS).
€125.000: Per la gamma completa di servizi (depositi, prelievi, carte e bonifici).
4. L'Iter Autorizzativo
La Banca di Lituania adotta una politica di "Open Door", favorendo il dialogo pre-istruttorio. Il processo si articola in tre fasi:
Sottomissione: Verifica formale della documentazione entro 5 giorni lavorativi.
Valutazione Sostanziale: Richiede mediamente 3 mesi. In caso di pratiche complesse che richiedono integrazioni, i tempi possono estendersi proporzionalmente.
Approvazione: Delibera finale del Consiglio della Banca di Lituania.
5. Oneri Amministrativi
Tasse governative da versare all'Ispettorato Fiscale dello Stato (STI) prima dell'invio della domanda:
Licenza Standard: €898
Licenza Limitata: €682
Solo Servizi Informativi (AIS): €693
Innovazione: Il Sandbox "LBChain"
Siamo specialisti nell’orientare le aziende all’interno del Regulatory Sandbox, un ecosistema unico sviluppato dalla Banca Centrale per testare soluzioni
Blockchain sotto la guida del regolatore.
Tecnologia: Supporto per protocolli Hyperledger Fabric e Corda.
Supporto Multidisciplinare: Consulenza normativa e tecnica integrata.
Validazione Globale: Utilizzato da realtà fintech di oltre 8 paesi in settori che spaziano dalla sanità alla finanza energetica.
Gestione Remota e Governance
Tutte le operazioni societarie, inclusi i Consigli di Amministrazione e l'approvazione dei bilanci, possono essere gestite interamente online.
Comunicazione: Le interviste con il regolatore si svolgono regolarmente in video-conferenza.
Rappresentanza Legale: È possibile delegare un legale in loco tramite procura (Power of Attorney). La presenza fisica di un rappresentante della società in Lituania è richiesta solo in casi estremamente rari e specifici.
Nota Legale: Le informazioni fornite hanno scopo puramente informativo e si basano sulle attuali normative della Banca di Lituania. Contattateci per una valutazione di conformità personalizzata sulle vostre specifiche esigenze.
Capitale: Vilnius
Lingue ufficiali dell'UE: lituano
Stato membro dell'UE: dal 1° maggio 2004
Valuta: euro (€)
Zona euro: membro dal 1º gennaio 2015
Schengen: membro dal 21 dicembre 2007
Dati in cifre:
Superficie: 65 284 km2
Popolazione: 2 890 664